L’antiriciclaggio (AML) è un insieme di attività e controlli che le istituzioni finanziarie adottano per rispettare la legge e prevenire il rischio di reati finanziari.
Serve a monitorare e individuare operazioni sospette, come il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo. Gli obiettivi principali sono impedire che fondi illeciti vengano “ripuliti” e reinseriti nell’economia legale, proteggere l’integrità del sistema finanziario e garantire la conformità a leggi e sanzioni internazionali, riducendo rischi legali e reputazionali per la banca.
Frammentazioni
Richiede analisi continue, raccolta di documenti e interazioni con sistemi interni ed esterni, spesso complessi e non integrati.
Verifiche manuali
Gli analisti consultano più portali, copiano dati da un sistema all’altro e compilano report a mano. Ogni piccolo errore può rallentare l’intero flusso, con conseguenze dirette su tempi, costi e rischi operativi.
Overload informativo
La quantità crescente di dati e la molteplicità delle fonti rendono inoltre difficile mantenere un livello costante di accuratezza e tracciabilità.
L’obiettivo dell’automazione anti-money laundering è superare questi limiti: trasformare un processo ripetitivo e rischioso in un flusso digitale efficiente, controllato e misurabile.
Giammaria Ripoli - COO OT Consulting
La parola ai nostri esperti
Automazione nel processo di AML
L’automazione nel processo di antiriciclaggio rappresenta una delle innovazioni più efficaci nel settore bancario e finanziario. Con tecnologie di intelligent automation, OT Consulting digitalizza tutto il ciclo operativo AML, dalla raccolta delle informazioni alla proposta della Nota Parere agli analisti.
Grazie all'intelligent automation nell'anti-money laundering, i robot software lavorano con diversi sistemi aziendali, come Amlet, Cerved, World Check, CRIF. I robot raccolgono e verificano i dati in modo automatico.
L’AI nell’anti-money laundering, invece, analizza i dati raccolti, identifica pattern sospetti e schemi ricorrenti e fornisce insight predittivi a supporto delle decisioni. La Generative AI redige automaticamente la Nota Parere in formato PDF, pronta per la revisione dell’ufficio Compliance.
Questa sinergia tra automazione e AI consente di:
ridurre i tempi di elaborazione delle pratiche da giorni a pochi minuti;
aumentare la qualità dei controlli e la coerenza delle verifiche;
garantire la piena tracciabilità di ogni attività;
migliorare la compliance rispetto alle normative europee e internazionali.
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I processi correlati
SUCCESSIONI
Automatizziamo la gestione delle successioni con AI e Intelligent Document Processing, semplificando l’estrazione e la verifica dei dati da atti e certificati. Questo approccio consente di integrare il flusso delle successioni nel sistema, garantendo coerenza, efficienza e piena conformità alle normative.
PIGNORAMENTI
Digitalizziamo e automatizziamo i processi di pignoramento. Usiamo un sistema intelligente che unisce RPA e AI. Questo sistema migliora la lettura dei documenti bancari e aiuta nella gestione dei flussi e il rischio operativo.
L’approccio di OT Consulting: le fasi del processo
In OT Consulting adottiamo un approccio strutturato, scalabile e orientato ai risultati e l’intero processo AML viene digitalizzato e reso misurabile end-to-end.
Ogni progetto di automazione anti-money laundering è composto da quattro fasi principali.
Il sistema riceve l’elenco dei clienti (NDG) e raccoglie informazioni da sistemi banca, CRM, data warehouse e fonti esterne. Le API e i connettori automatizzano il recupero dei dati, eliminando le attività manuali e garantendo qualità e tracciabilità. Riduciamo drasticamente le tempistiche di reperimento documentale, assicurando l’affidabilità delle informazioni.
Tutte le informazioni vengono aggregate in un’unica interfaccia user-friendly. Gli analisti AML possono visualizzare, filtrare e confrontare rapidamente i dati relativi a clienti, transazioni e relazioni finanziarie. L’automazione guida il processo, evidenziando anomalie o incoerenze e velocizzando le verifiche di conformità.
L’intelligenza artificiale analizza i dati raccolti, identifica relazioni e trend, e redige una Nota Parereautomatica in formato PDF. La Gen AI genera una sintesi strutturata e coerente con gli standard dell’ufficio Compliance, pronta per la validazione da parte del responsabile AML, riducendo il carico operativo e i tempi di approvazione.
Gli analisti revisionano la Nota e completano la pratica. Il sistema registra tempi, varianti e performance, fornendo insight oggettivi sui colli di bottiglia e sulle attività più onerose.
Le tecnologie utilizzate
Robotic Process Automation (RPA)
Supportiamo la tua azienda nel percorso di trasformazione digitale attraverso sistemi di Robotic Process Automation consentendoti di raggiungere un livello concorrenziale senza precendenti.
Intelligenza Artificiale
Sfruttiamo l’Intelligenza Artificiale per supportare le aziende nell’automazione dei processi. Grazie a soluzioni AI, aiutiamo a migliorare l’efficienza, prendere decisioni informate e ridurre i costi.
Process Mining & Task Mining
Analizziamo i processi partendo dai dati che risiedono all'interno dei sistemi informativi. I processi automatizzati completano le attività più velocemente ed eliminano gli errori.
È l’applicazione di tecnologie come RPA, AI e Process Mining per digitalizzare e ottimizzare le verifiche e i controlli previsti dai processi di antiriciclaggio.
Sì. Ogni progetto inizia con una fase di scoperta e analisi dei processi. Poi si passa a una progettazione su misura, che considera i sistemi, i flussi e gli obiettivi del cliente.
Scopri come ottimizzare il tuo processo di Anti-Money Laundering con OT Consulting.
